زمانی که فعالیت در بازارهای مالی را شروع می‌کنید، باید بدانید که بدون داشتن استراتژی مشخص، کسب سود مداوم و پایدار تقریباً محال است. به همین خاطر اگر می‌خواهید متحمل ضرر و زیان نشوید و سوددهی خوبی داشته باشید، می‌بایست اصول انجام معاملات را یاد بگیرید. معامله کردن تا حد زیادی به شرایط بازار وابسته است، اما چیزی که میان یک معامله‌گر حرفه‌ای و معامله‌گر نوپا تفاوت ایجاد می‌کند، نحوهٔ عملکرد آن‌ها در مواجهه با شرایط یکسان بازار است. یک معامله‌گر حرفه‌ای همیشه برنامه‌هایی برای شرایط مختلف دارد که در صورت نیاز، آن‌ها را به‌کار می‌گیرد. اگر شما هم قصد تبدیل شدن به یک تریدر حرفه‌ای در بازارهایی چون فارکس، بورس و ارزهای دیجیتال را دارید، تا انتهای مقاله با بررسی راهکارهای مدیریت سرمایه همراه ما باشید.
مدیریت سرمایه چیست و به چه منظور انجام می‌شود؟
مدیریت سرمایه یکی از اصلی‌ترین مواردی است که پیش از ورود به بازارهای مالی باید آن را مورد مطالعه و بررسی قرار دهید. کار را با یک پرسش شروع می‌کنیم که هدف شما از سرمایه‌گذاری در یک بازار مالی چیست؟ قطعاً همهٔ ما یک پاسخ مشترک را ارائه می‌کنیم؛ هدف ما کسب سود، درآمدزایی و افزایش سرمایه است. هیچ کس به قصد ضرردهی و از بین رفتن سرمایه وارد بازارهای مالی نمی‌شود. حال برای آن‌که بتوانید سرمایهٔ خود را با حداقل ریسک وارد بازارهای مالی کرده و در بازهٔ زمانی مطلوبی سود قابل توجهی به‌دست آورید، می‌بایست اصول مدیریت کردن سرمایه را اجرا کنید. در حقیقت مدیریت سرمایه در کنار مدیریت ریسک، به حفظ دارایی و افزایش آن کمک خواهد کرد.
این نوع مدیریت تا حدود زیادی با مدیریت ریسک پیوند خورده است. پیش از هر چیز باید بتوانید ریسک از دست دادن سرمایه را به حداقل برسانید و پس از آن در جهت افزایش سرمایهٔ خود تلاش کنید. در هر یک از این موارد، استراتژی‌هایی به‌کار گرفته می‌شود که با استفاده از آن‌ها، می‌توانید نتیجهٔ بهتری از فعالیت در بازارهای مالی بگیرید. در ادامه تکنیک‌های مدیریت سرمایه را به اختصار بررسی خواهیم کرد:
انواع تکنیک‌های مدیریت کردن سرمایه
مدیریت سرمایه به روش‌های مختلفی انجام می‌گیرد که باید بسته به شرایط خود، آن‌ها را انتخاب کنید. در حقیقت این مدیریت را می‌توان یک مسئله شخصی دانست که در هر فرد نسبت‌به فرد دیگر متفاوت است. با وجود اصول کلی که برای این کار ارائه می‌شود، نمی‌توان یک نسخه را برای همهٔ تریدرها پیچید. برای آن‌که از اصول مدیریت سرمایه استفاده کنید، لازم است اطلاعات خود را در مواردی مانند انواع تحلیل‌ها نیز افزایش دهید. به‌عنوان مثال، یادگیری تحلیل تکنیکال در هر بازار مالی، لازمه اجرای اصول این مدیریت است. با وجود این، چنانچه اطلاعات کافی دربارهٔ روش‌های بررسی بازار ندارید، می‌توانید سرمایهٔ خود را برای مدیریت، به سبدگردان‌ها بسپارید. مجموعه‌هایی وجود دارند که دارایی شما را به منظور کسب سود بیشتر مدیریت می‌کنند. در مدیریت کردن سرمایه، به‌طور کلی سه استراتژی اصلی وجود دارد:
-
مدیریت محتاطانه:
مدیریت محتاطانه همان‌طور که از نام آن پیداست، برای دارایی‌های با ثبات متمرکز است. در این روش دید بلندمدت نسبت‌به سودآوری وجود دارد. در حقیقت شما به سود اندک در مدت محدود، اما به‌صورت مکرر فکر می‌کنید. در مدیریت محتاطانه، مدیریت ریسک نیز اهمیت قابل‌توجهی دارد.
-
مدیریت تهاجمی:
در این روش، مدیریت ریسک اهمیت کمتری پیدا می‌کند. معامله‌گران ترجیح می‌دهند با انتخاب‌هایی که ظرف مدت زمان محدود رشد قابل‌توجهی پیدا می‌کنند، وارد معاملات کوتاه‌مدتی شوند که سود زیادی دارند. ریسک‌پذیری در روش تهاجمی بسیار مهم است.
-
مدیریت پوششی:
در این روش می‌توان از هر دو نوع مدیریت محتاطانه و تهاجمی استفاده کرد تا سبدی متنوع و کاربردی داشت. به‌طور کلی مسئله زمان اهمیت چندانی در این تکنیک ندارد. معامله‌گر ترجیح می‌دهد بسته به نیاز، هر دو نوع قبلی را پوشش دهد. با انتخاب هر یک از این روش‌ها، می‌توانید اصول آن‌ها را به‌کار بگیرید و کسب سود داشته باشید. موفقیت صددرصدی به صرف انتخاب یک روش خاص وجود ندارد و همه‌چیز به عملکرد شما و نحوهٔ حرکت بازار برمی‌گردد.
چه نکاتی در مدیریت سرمایه خود به کار بگیریم؟
هرکدام از روش‌های مدیریت کردن سرمایه را که انتخاب کنید، لازم است نکاتی را در نظر داشته باشید که به عملکرد هرچه بهتر شما کمک کنند. این نکات لازمهٔ موفقیت در هر بازار مالی هستند و باید به آن‌ها توجه شود. چند مورد از مهم‌ترین آن‌ها را در ادامه قید کرده‌ایم:
-
پیش از هر چیز باید مقدار سرمایه‌ای که می‌خواهید در معرض ریسک قرار دهید را مشخص کنید. زمانی که سرمایه وارد بازار معاملات می‌شود، در معرض ریسک قرار می‌گیرد و این مسئله تحت هر شرایطی ثابت است. بخشی از سرمایه را وارد بازار کنید که از دست دادن آن به زندگیتان لطمه وارد نکند.
-
یک اصل مهم برای مدیریت صحیح سرمایه هنگام انجام معاملات، واقع‌بین بودن است. همه‌چیز را همان‌طور که هست ببینید؛ نه طوری که دوست دارید باشد.
-
نکتهٔ مهم دیگر این است که همواره برای بدترین اتفاق ممکن آمده باشید، یعنی نگذارید بازار شما را غافلگیر کند. لازم است همیشه خود را برای بدترین شرایط ممکن آماده کنید.
-
برای هر معامله، حد سود و ضرر مشخص کنید و به آن‌ها پایبند باشید. معاملات زمانی به بهترین نحو پیش می‌روند که به اصول خود پایبند باشند.
-
از لوریج یا همان اهرم به‌درستی استفاده کنید. استفادهٔ نابه‌جا از این ابزار می‌تواند شما را در دردسر بزرگی بیندازد.
-
چندوچون معاملات بازار خود را بشناسید. این مسئله بیشتر دربارهٔ کسانی صدق می‌کند که به‌تازگی بین بازارهای مالی جابه‌جا شده‌اند. فراموش نکنید که هر سیستمی جزییات خاص خود را دارد؛ هرچند که کلیات مشابه یکدیگر باشند.
کلام آخر
در این مقاله اطلاعاتی دربارهٔ مدیریت سرمایه و ریسک به شما داده شد. اگر به دنبال اطلاعات تکمیلی برای حضور در نهادهای مالی هستید، پلتفرم « نظارت دات کام» را در نظر داشته باشید. این پلتفرم به‌صورت کاملاً عادلانه، بازارهای مالی مختلف را مورد بررسی قرار داده و به مقایسهٔ اجزای مختلف آن می‌پردازد. هرگونه اطلاعاتی که برای حضور در نهادهای مالی به آن‌ها نیاز دارید، در وب‌سایت نظارت دات کام در دسترس شما قرار می‌گیرد. سری به وب‌سایت بزنید و با کاوش در دنیایی از اطلاعات، دانش قابل‌توجهی از بازارهای مالی را به خود هدیه کنید.
ارسال نظر